Kevytyrittäjä ja kotitalousvähennys: Sinun salainen aseesi asiakkaiden valloitukseen

Oletko kevytyrittäjä tai harkitsetko sellaiseksi ryhtymistä? Loistavaa! Tervetuloa jengiin, jossa vapaus ja vastuu tanssivat tangoa – ja jossa sinä päätät tahdin. Yksi yrittäjyyden kuumimmista perunoista, erityisesti palveluita kuluttajille myyville, on kotitalousvähennys.

Se saattaa kuulostaa yhtä jännittävältä kuin veroilmoituksen täyttäminen sateisena marraskuun iltana, mutta usko pois: tämä on sinun supervoimasi. Se on kuin Batmanin vyö tai Thorin vasara – työkalu, joka tekee sinusta vastustamattoman asiakkaidesi silmissä.

Miksi? Koska kotitalousvähennyksen avulla asiakkaasi säästää selvää rahaa. Ja jos on yksi asia, jota suomalaiset rakastavat enemmän kuin ilmaisia ämpäreitä, se on verovähennykset.

Tässä blogipostauksessa puramme kotitalousvähennyksen mysteerin palasiksi. Käymme läpi viisi polttavinta kysymystä, jotta sinä voit keskittyä olennaiseen: loistavan työn tekemiseen ja laskuttamiseen. Valmistaudu, tästä tulee sekä hauskaa että hyödyllistä!

1. Saako asiakas kevytyrittäjän työstä kotitalousvähennyksen? Lyhyt vastaus: KYLLÄ!

Aloitetaan tärkeimmästä. Voiko asiakkaasi, joka tilaa sinulta esimerkiksi ikkunanpesun, terassin rakentamisen tai lastenhoidon, hyödyntää kotitalousvähennyksen?

Kyllä, ehdottomasti voi. Ja tämä on valtava juttu.

Moni aloitteleva kevytyrittäjä pohtii tätä, ja asiakkaat osaavat sitä myös kysyä. Voit siis ylpeänä ja itsevarmana vastata, että palveluidesi ostaminen on asiakkaalle taloudellisesti fiksua.

Miten tämä on mahdollista? Eihän minulla ole omaa Y-tunnusta!

Taikasana on laskutuspalvelu. Kun toimit kevytyrittäjänä, et ole juridisesti yksityisyrittäjä, vaan käytät laskutuspalveluyritystä, joka hoitaa byrokratian puolestasi. Tämä laskutuspalvelu on se virallinen taho, joka on merkitty verottajan kaverilistalle, eli ennakkoperintärekisteriin.

Ajattele laskutuspalvelua managerinasi. Sinä olet rock-tähti, joka tekee itse työn, ja manageri (laskutuspalvelu) hoitaa paperisodan, verot ja varmistaa, että kaikki on tiptop verottajan suuntaan. Asiakkaasi laskussa näkyy laskutuspalvelun Y-tunnus, ja koska kaikki tunnetut suomalaiset laskutuspalvelut kuuluvat ennakkoperintärekisteriin, homma toimii.

Tämä on yksi kevytyrittäjyyden suurimmista eduista. Saat ison yrityksen luotettavuuden ja verohyödyt ilman, että sinun tarvitsee itse viettää unettomia öitä ennakkoperintärekisterihakemusten parissa.

2. Miten kotitalousvähennys toimii käytännössä? Asiakkaan ja sinun ABC

Okei, teoria on hallussa. Mutta miten prosessi etenee käytännössä, kun asiakas haluaa hyödyntää vähennyksen? Ei hätää, se on helpompaa kuin kuvittelet. Tässä prosessi askel askeleelta:

Vaihe 1: Työn sopiminen ja tekeminen

Sinä ja asiakkaasi sovitte työstä ja sen hinnasta aivan normaalisti. Teet sovitun työn – oli se sitten mummon nurmikon leikkaus tai perheen olohuoneen maalaus – ja teet sen tietenkin ammattitaidolla.

Vaihe 2: Laskun luominen

Kun työ on valmis, kirjaudut laskutuspalveluusi ja luot laskun. Tässä kohtaa on tärkeää eritellä laskulle työn osuus ja mahdollisten materiaalien tai tarvikkeiden osuus.

Miksi? Koska kotitalousvähennys koskee ainoastaan työn osuutta.

Esimerkki: Maalaat asiakkaan olohuoneen.

• Työn hinta: 800 €
• Maalit ja tarvikkeet: 200 €
• Laskun loppusumma: 1000 €

Asiakas voi hakea kotitalousvähennystä 800 euron työn osuudesta. Maalien hintaa ei voi vähentää.

Vinkki: Tee tästä asiakkaalle mahdollisimman helppoa. Kirjoita laskuun selkeästi: “Työn osuus, oikeuttaa kotitalousvähennykseen: 800 €“. Asiakkaasi kiittää!

Vaihe 3: Asiakas maksaa laskun

Asiakas maksaa laskun laskutuspalvelun tilille, aivan kuten minkä tahansa muunkin laskun. Tämän jälkeen laskutuspalvelu hoitaa loput: vähentää summasta omat kulunsa, ennakonpidätyksen ja maksaa loput sinun tilillesi palkkana.

Vaihe 4: Asiakas ilmoittaa tiedot verottajalle

Tämä on asiakkaan tehtävä, mutta sinun on hyvä tietää, miten se toimii, jotta osaat neuvoa. Asiakas ilmoittaa tiedot Verohallinnolle joko heti työn teettämisen jälkeen OmaVerossa tai viimeistään omassa veroilmoituksessaan.

Mitä tietoja asiakas tarvitsee?

• Laskuttajayrityksen nimen ja Y-tunnuksen (tämä on siis laskutuspalvelusi Y-tunnus, joka löytyy laskulta).
• Maksetun summan (vain työn osuus).
• Työn ajankohdan.

That’s it! Prosessi on suunniteltu olemaan mahdollisimman kivuton. Sinun ainoa tehtäväsi on muistaa eritellä työn osuus laskulle.

3. Ennakkoperintärekisteri – mikä ihme se on ja miksi se on ystäväsi?

Ennakkoperintärekisteri. Kuulostaa joltain Harry Potterin loitsulta tai vähintäänkin erittäin monimutkaiselta viranomaisasialta. Todellisuudessa se on yksinkertainen ja nerokas juttu.

Se on Verohallinnon ylläpitämä lista yrityksistä, jotka hoitavat veroasiansa moitteettomasti. Kun yritys on tässä rekisterissä, sen asiakkaan ei tarvitse toimittaa ennakonpidätystä maksamastaan työkorvauksesta.

Suomeksi sanottuna: se tekee palvelun ostamisesta asiakkaalle superhelppoa ja turvallista.

Jos yritys ei kuuluisi rekisteriin, asiakkaan (oli se sitten toinen yritys tai yksityishenkilö) pitäisi leikkiä verottajaa, pidättää maksusta tietty prosentti ja tilittää se verottajalle. Kuka oikeasti haluaisi tehdä sellaista vapaa-ajallaan? Ei kukaan.

Ja tässä piilee kevytyrittäjyyden nerokkuus:

• Sinun ei tarvitse huolehtia rekisteriin kuulumisesta. Laskutuspalvelusi on siellä jo.
• Asiakkaasi voi luottaa siihen, että asiat hoidetaan oikein. Tämä lisää ammattimaisuuttasi ja luotettavuuttasi.
• Se on kotitalousvähennyksen ehdoton edellytys. Ilman rekisteriin kuuluvaa laskuttajaa, ei ole vähennystäkään.

Voit siis ajatella ennakkoperintärekisteriä eräänlaisena laadun ja luotettavuuden leimana. Kun kerrot asiakkaalle, että laskutus hoidetaan ennakkoperintärekisteriin kuuluvan yrityksen kautta, viestit samalla, että olet ammattilainen etkä mikään pimeitä keikkoja tekevä harrastelija.

4. Miten käytän kotitalousvähennystä myyntivalttina? Tee siitä supervoimasi!

Nyt päästään asiaan. Tieto on valtaa, mutta vain jos sitä osaa käyttää. Kotitalousvähennys ei ole vain byrokraattinen yksityiskohta – se on yksi tehokkaimmista myyntiargumenteistasi.

Älä piilottele sitä. Huuda se maailmalle! Myy sitä kuin se olisi viimeinen avokado lauantaina K-Supermarketissa.

Tässä konkreettisia vinkkejä, miten teet kotitalousvähennyksestä myyntivaltin:

Tee siitä näkyvää

Mainitse kotitalousvähennyksen mahdollisuus kaikkialla, missä markkinoit palveluitasi:

• Nettisivuillasi tai portfoliossasi: Lisää selkeä osio tai banneri, jossa lukee “Muista kotitalousvähennys! Säästä jopa 40 % työn hinnasta.”
• Sosiaalisen median profiileissasi: Kirjoita se Instagram-bioosi tai Facebook-sivusi kuvaukseen.
• Käyntikorteissasi ja flyereissäsi: Pieni maininta voi olla ratkaiseva tekijä.
• Tarjouksissasi: Laske tarjoukseen mukaan arvio siitä, mitä työ asiakkaalle todellisuudessa maksaa vähennyksen jälkeen.

Konkretisoi hyöty euroiksi

Älä vain sano “tästä saa kotitalousvähennyksen”. Ihmiset eivät aina jaksa tai osaa laskea, mitä se tarkoittaa. Tee laskutoimitus heidän puolestaan.

Esimerkki myyntipuheesta (puhelimessa tai viestillä):

“Hei! Tarjoukseni terassin pesusta ja öljyämisestä on 500 euroa, joka kattaa kokonaan työn osuuden. Koska laskutan virallisen laskutuspalvelun kautta, saat koko summasta kotitalousvähennyksen. Vuonna 2024 se on 40 %, eli saat verotuksessa takaisin 200 euroa. Terassin huolto maksaa sinulle siis todellisuudessa vain 300 euroa (plus 100 euron omavastuu, jos et ole tehnyt muita vähennyksiä tänä vuonna). Aika hyvä diili, eikö?”

Tämä muuttaa keskustelun hinnasta keskusteluksi arvosta ja säästöstä. Olet hetkessä muuttunut pelkästä palveluntarjoajasta fiksuksi talousneuvojaksi.

Luo vertailukohta

Voit myös hienovaraisesti verrata itseäsi “pimeää” työtä tekeviin kilpailijoihin.

”Kun tilaat työn minulta, saat virallisen kuitin ja kaikki on lainmukaista. Tämän ansiosta saat merkittävän veroedun, jota et saa, jos maksat jollekulle käteisellä pimeästi. Lisäksi kaikki on turvallista ja vakuutukset ovat kunnossa.”

Tämä rakentaa luottamusta ja osoittaa ammattimaisuutesi. Teet asiakkaan päätöksestä helpon: valita ammattimainen, luotettava ja lopulta edullisempi vaihtoehto.

5. Mitkä työt oikeuttavat kotitalousvähennykseen? (Ja mitkä eivät)

Kotitalousvähennys on mahtava juttu, mutta se ei valitettavasti koske ihan kaikkea auringon alla. On tärkeää, että sekä sinä että asiakkaasi tiedätte pelisäännöt.

Tässä selkeä lista töistä, jotka yleisimmin oikeuttavat vähennykseen.

KYLLÄ – Näistä töistä saa vähennyksen:

• Siivous- ja kotitaloustyö: Viikkosiivous, ikkunanpesu, silitys, ruoanlaitto kotona.
• Asunnon kunnossapito- ja perusparannustyö: Maalaus, tapetointi, keittiö- ja kylpyhuoneremontit, terassin rakentaminen, lattian asennus. Eli käytännössä lähes kaikki remontointi, joka tehdään olemassa olevaan asuntoon tai vapaa-ajan asuntoon.
• Pihanhoito ja puutarhatyöt: Nurmikonleikkuu, pensasaidan leikkaus, puiden kaato, lumityöt, istutustyöt.
• Hoiva- ja hoitotyö: Lastenhoito (kotona), vanhusten auttaminen, asiointiapu, henkilökohtainen avustaminen. Huom! Tähän liittyy erityisehtoja, kuten se, ettei työhön saa samalla muuta tukea.
• Tietotekniikan asennus- ja neuvontapalvelut: Tietokoneen, digiboksin tai älytelevision asennus, ohjelmistojen asentaminen ja käytön opastus. Kyllä, voit auttaa naapurin senioria asentamaan Facebookin ja se on vähennyskelpoista!

EI – Näistä töistä EI saa vähennystä:

• Uudisrakentaminen: Talon tai mökin rakentaminen alusta alkaen. Vähennys koskee vain vanhan korjaamista ja parantamista.
• Materiaalit ja tarvikkeet: Kuten aiemmin mainittiin, vain työn osuus on vähennyskelpoinen.
• Työ, johon saa muuta yhteiskunnan tukea: Esimerkiksi omaishoidon tuki tai lastenhoidon tuki.
• Asiantuntija- ja suunnittelutyöt: Esimerkiksi arkkitehdin, sisustussuunnittelijan tai insinöörin tekemä suunnittelutyö ei yleensä ole vähennyskelpoista, vaikka itse remonttityö olisikin.
• Tavaroiden kuljetus tai jätehuolto: Muuttopalvelut tai jätteiden poisvienti eivät kuulu vähennyksen piiriin.

Muista aina tarkistaa ajantasaisin tieto suoraan Verohallinnon verkkosivuilta. Säännöt ja prosentit voivat muuttua vuosittain.

Yhteenveto: Kotitalousvähennys on kevytyrittäjän ässä hihassa

Kotitalousvähennys ei ole vain monimutkainen veroasia, vaan se on työkalu, joka tekee palveluistasi houkuttelevampia, lisää ammattimaista imagoasi ja auttaa sinua voittamaan asiakkaita.

Kerrataan vielä avainkohdat:

1. Kyllä, kevytyrittäjän työstä saa kotitalousvähennyksen, kiitos laskutuspalvelun, joka on ennakkoperintärekisterissä.
2. Prosessi on yksinkertainen: Sinä erittelet työn osuuden laskulle, asiakas maksaa ja hakee vähennystä laskun tiedoilla.
3. Käytä sitä myyntivalttina: Kerro hyödystä aktiivisesti ja konkretisoi säästö euroiksi.
4. Tunne pelisäännöt: Tiedä, mitkä työt kuuluvat vähennyksen piiriin ja mitkä eivät.

Nyt sinulla on kaikki tarvittava tieto. Mene ja valloita maailma – tai ainakin naapurustosi remontti- ja siivousmarkkinat. Onnea matkaan